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Regulation

Know Your Customer

Auch: KYC, KYB

Regulierte Identitätsprüfung des Händlers (KYB) und gegebenenfalls der Kunden des Händlers (KYC).

KYB (Know Your Business) sind die Onboarding-Prüfungen, die ein Acquirer oder PSP beim Händler durchführt: ID, Eigentumsverhältnisse, Sanktionen, PEP, Regulierungsstatus. KYC wendet die gleiche Logik auf Endkunden in regulierten Sektoren (Glücksspiel, Devisen, Krypto) an. Gut durchgeführt, ermöglicht KYC/KYB ein schnelleres Onboarding und geringere Reserven.

Verwandte Begriffe

Anti-Geldwäsche

Das regulatorische Regime, das Zahlungsinstitute verpflichtet, verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu melden.

Acquirer

Die lizenzierte Bank oder das Finanzinstitut, das die Händler-MID verwaltet und Kartentransaktionen im Namen des Händlers abwickelt.

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