Cardflo vs Checkout.com
Checkout.com is een gerespecteerde acquirer voor digital-first enterprise merchants. Cardflo kan via Checkout.com als een van de meerdere acquirers routen achter één enkele integratie, wat merchants keuze geeft over acceptatiegraad, kosten en capaciteit per transactie.
Wanneer Cardflo de juiste fit is
- ✓U wilt routing over meerdere acquirers in plaats van een enkele relatie
- ✓U hebt gespecialiseerde high-risk acquiring nodig die Checkout.com niet biedt
- ✓U wilt geconsolideerde rapportage over acquirers, gateways en APM's
Wanneer Checkout.com de juiste fit is
- •U bent toegewijd aan een single-acquirer relatie en hecht waarde aan directe integratie
- •De specifieke APM-dekking van Checkout.com in uw markten komt overeen met uw behoeften
Functievergelijking
| Mogelijkheid | Cardflo | Checkout.com |
|---|---|---|
| Prijsmodel | Interchange-plus vanaf 0,4% | Interchange-plus, doorgaans alleen voor enterprises |
| Acquirer model | Multi-acquirer orkestratie | Enkele directe acquirer |
| Minimum volume | Middenmarkt en hoger | Enterprise focus |
| Slimme routering | Ingebouwd over acquirers en MID's | Alleen binnen het netwerk van Checkout.com |
| High-risk sectoren | Gespecialiseerde acquirers voor CBD, gaming, FX, farma, reizen, crypto | Selectief; veel high-risk MCC's worden niet geaccepteerd |
| Rapportage | Uniform over acquirers, gateways en APM's | Alleen Checkout.com dashboard |
| Geschillen | Beheerd representment workflow met deadlines per geval | Self-service via dashboard |
Veelgestelde vragen
Kan ik Checkout.com behouden en een deel van het verkeer via Cardflo routen?
Ja. Cardflo zit vaak voor een bestaande Checkout.com-relatie als een van de verschillende acquirers, en routeert specifieke MCC's, geografische gebieden of BIN-reeksen naar de acquirer die per transactie het beste presteert.
Ondersteunt Cardflo dezelfde APM's als Checkout.com?
Cardflo maakt verbinding met de belangrijkste Europese, Britse, Latijns-Amerikaanse, APAC- en MENA APM's via partner-acquirers. De APM-per-APM pariteit varieert per markt, dus we brengen uw checkout-vereisten in kaart tijdens de scoping.
Hoe lang duurt het boarden in vergelijking met een direct Checkout.com-contract?
Het boarden bij Cardflo duurt doorgaans 5–15 werkdagen, afhankelijk van de volledigheid van de KYB. Directe enterprise-contracten met Checkout.com duren meestal langer omdat ze samen met een master services agreement worden onderhandeld.
How does the fee model compare on cross-border enterprise volume?
Checkout.com negotiates a bespoke IC++ contract at enterprise tier. Cardflo prices IC++ from day one with acquirer margin published per corridor, so effective cost is transparent and moves with mix rather than being locked into a projected blend. On $50M+ cross-border volume the two typically land within 10 to 25 bps of each other on card cost, with Cardflo winning on APM and high-risk corridors.
What does migration off Checkout.com look like?
Token migration goes through Checkout.com's PCI-compliant export process, which typically takes 6 to 10 weeks including scheme sign-off. Cardflo parallel-runs during migration so a cohort of renewals validates on the new stack before cutover, and any Checkout.com-specific tokenised APMs are re-vaulted directly with the underlying APM provider.
How are disputes and risk handled versus Checkout.com's Fraud Detection Pro?
Cardflo's dispute workflow is acquirer-agnostic with a single queue, VROL and Mastercom automation, and evidence templates pre-populated from your order data. Fraud scoring runs in the Cardflo risk layer with rules, velocity and BIN heuristics; merchants who want Checkout.com's Fraud Detection Pro can keep it in front and route only cleared traffic through Cardflo.
What ongoing support does Cardflo provide compared to Checkout.com enterprise?
A named payments manager plus a shared Slack or Teams channel with acquiring, risk and engineering. P1 first response is 15 minutes with a 4-hour root-cause SLA. Checkout.com enterprise offers a solutions engineer but is generally ticket-based below a materially higher volume threshold.
Why route Checkout.com through Cardflo instead of contracting directly?
A direct Checkout.com contract commits you to a single acquiring rail, one risk engine and one fee schedule. Cardflo can include Checkout.com as one of several acquirers behind a routing layer, which means you keep their strengths where they win (specific APM coverage, certain corridors) while failing over to another Tier 1 acquirer on incidents, price competition or vertical-specific declines.
How is Cardflo's approach to high-risk verticals different?
Checkout.com boards selective high-risk merchants but the appetite varies by cohort. Cardflo maintains specialist acquiring relationships across CBD, iGaming, FX and CFDs, adult, pharma, travel and crypto — each with its own MID, chargeback tolerance and reserve profile — so a high-risk merchant does not sit on a single acquirer's discretionary limit.
Do I keep my existing Checkout.com integration when migrating?
Merchants who prefer to keep the existing Checkout.com API surface can, in most cases, migrate to Cardflo without re-integrating: Cardflo's SDK abstracts the acquirer behind a single API and vault, and card-on-file portfolios move via scheme-approved token migration. Timelines are 6 to 10 weeks including sign-off, with a parallel-run phase before cutover.
Gerelateerde gidsen.
Vind uw betalingspartner.
Vertel ons over uw bedrijf. Wij matchen u met de juiste acquirerende partners en de juiste route, meestal binnen een week.