Instytucje niefinansowe – waluty obce, przekazy pieniężne, krypto

Wymiana walut, przekazy pieniężne, czeki podróżne i zakupy kryptowalut.

Złóż wniosek o kod MCC 6051 Powrót do pełnej listy

Co obejmuje kod MCC 6051

Kod kategorii sprzedawcy MCC 6051 to identyfikator ISO 18245 używany przez sieci kart dla instytucje niefinansowe – waluty obce, przekazy pieniężne, krypto. Akwizytorzy, wydawcy i organy regulacyjne używają tego kodu do ustalania stóp interchange, opłat systemowych, zasad dotyczących oszustw i kategorii raportowania dla każdej transakcji przetwarzanej przez Twoją firmę.

Wymiana walut, przekazy pieniężne, czeki podróżne i zakupy kryptowalut. Wybór prawidłowego kodu MCC ma kluczowe znaczenie: nieprawidłowy kod może prowadzić do wyższych opłat interchange, dopłat lub, w regulowanych kategoriach, odrzuconych transakcji i wstrzymania konta.

Ten kod MCC obejmuje instytucje niefinansowe świadczące usługi takie jak wymiana walut obcych, przekazy pieniężne, czeki podróżne, a przede wszystkim zakup kryptowalut. Handel obejmuje zarówno niezależne kantory wymiany walut, jak i internetowe giełdy kryptowalut.

Częstotliwość transakcji może się różnić, ale wielkości transakcji mogą wahać się od małych do bardzo wysokich, zwłaszcza w przypadku transakcji kryptowalutowych.

Ten kod MCC jest uważany za wysokiego ryzyka ze względu na zwiększony potencjał oszustw, prania pieniędzy i obciążeń zwrotnych.

Zakupy kryptowalut w szczególności przyciągają spory dotyczące „oszukańczych transakcji”, często od posiadaczy kart, którzy twierdzą, że doszło do nieautoryzowanego użycia lub „żalu kupującego” po wahaniach rynku kryptowalut.

Programy systemowe, takie jak Visa Integrity Risk Program (IRP) lub Mastercard Excessive Chargeback Program (ECP), mogą mieć zastosowanie, jeśli przekroczony zostanie próg obciążeń zwrotnych. Stawki obciążeń zwrotnych dla kryptowalut mogą czasami przekraczać 2%, co prowadzi do intensywnego monitorowania.

Cardflo rozwiązuje ten problem, oferując solidne narzędzia do wykrywania i zapobiegania oszustwom, dostosowane do specyficznych zagrożeń transakcji o wysokiej wartości i transakcji kryptowalutowych.

Nasza zdolność do kierowania transakcji przez wiele banków akceptujących, w tym wyspecjalizowanych dostawców, pomaga zarządzać ekspozycją na ryzyko i utrzymywać stabilność przetwarzania dla tych handlowców. Obsługujemy również rozszerzony KYB specjalnie dla firm kryptowalutowych w celu spełnienia zobowiązań regulacyjnych.

Acquirer & underwriting stance

wysokie ryzyko, wymagana specjalistyczna tablica, prawdopodobnie 10-20% rezerwy płynnej

Jak Cardflo obsługuje kod MCC 6051

Ubezpieczanie z akwizytorami, którzy aktywnie obsługują firmy z kodem MCC 6051 w Twoim regionie.
Przetwarzanie kart B2B bez obecności karty z obsługą danych poziomu 2 i poziomu 3.
Akceptacja kart wirtualnych, automatyzacji rozliczeń i kart zakupowych.
Powiązane z fakturami przepływy płatności i opcje płatności linkiem dla zespołów ds. należności.
Rozliczenia i uzgadnianie, które czysto mapują się do systemów ERP i księgowych.

Payment methods typically enabled

Bank Transfer

Apple Pay

Google Pay

SEPA Direct Debit

Często zadawane pytania

Dlaczego MCC 6051, zwłaszcza w przypadku kryptowalut, jest uważany za wysokiego ryzyka w kontekście obciążeń zwrotnych?

Transakcje kryptowalutowe w ramach MCC 6051 są wysokiego ryzyka ze względu na ich nieodwracalny i zmienny charakter. Klienci mogą kwestionować transakcje z powodu „skruchy kupującego” po spadkach cen lub twierdząc, że doszło do „oszukańczej transakcji” (kod powodu Visa 10.

4) z powodu przejęcia konta lub nieznajomości kryptowalut. Niemożność odwrócenia transferów kryptowalutowych utrudnia rozstrzyganie obciążeń zwrotnych dla handlowców, co prowadzi do wyższych wskaźników oszustw i obciążeń zwrotnych, często przekraczających 1%.

Jakie środki mogą podjąć sprzedawcy, aby ograniczyć oszustwa i obciążenia zwrotne w ramach MCC 6051?

Sprzedawcy powinni wdrożyć zaawansowane systemy wykrywania oszustw, silne uwierzytelnianie klienta (3D Secure 2. 0 z optymalizacją przepływu bez tarcia) oraz kompleksowe procedury KYC/AML.

Edukowanie klientów na temat nieodwracalnego charakteru kryptowalut i zapewnianie jasnej komunikacji w procesach transakcyjnych może również zmniejszyć liczbę sporów. Korzystanie z narzędzi do obsługi obciążeń zwrotnych Cardflo, które dostarcza szczegółowych danych na temat wyniku oszustwa każdej transakcji, pomaga monitorować ryzyko.

W jaki sposób Cardflo wspiera firmy kryptowalutowe działające w ramach MCC 6051?

Cardflo oferuje dostęp do wyspecjalizowanych banków akceptujących, które są przygotowane do obsługi firm kryptowalutowych, często z dostosowaną oceną ryzyka i rezerwą kroczącą w celu zmniejszenia ekspozycji.

Nasza platforma umożliwia konfigurowalne reguły dotyczące oszustw, szczegółowe monitorowanie transakcji i zaawansowane narzędzia do zarządzania obciążeniami zwrotnymi, specjalnie zaprojektowane dla środowisk wysokiego ryzyka. Lepsze wsparcie KYB dodatkowo zapewnia zgodność z przepisami dla tych sprzedawców.